Je bekijkt momenteel…
Ze vindt het fijn om het gesprek aan te gaan over iemands wensen op financieel en zakelijk vlak na de dood en noemt het ‘de zachte kant van cijfers’.
Om haar kennis te verdiepen, volgde Astrid van der Vis een opleiding nalatenschapsplanning.
‘Dit onderdeel van ons vak wordt ook wel estate planning genoemd. Maar ik spreek Nederlands en daarom heb ik het liever over nalatenschapsplanning. Het maakt het gewoon duidelijker wat er wordt bedoeld’, zegt Astrid direct aan het begin van ons gesprek.
Het tekent haar. ‘Mijn motto is: alles zo simpel mogelijk maken. Maar ook niet simpeler dan het is. Ik houd van de duidelijkheid die cijfers geven. Cijfers kunnen ook geruststellen. Toevallig hebben cijfers weinig geheimen voor mij. Daardoor kan ik mensen helpen. Ik wil ervoor zorgen dat ze de kennis hebben om zélf hun keuzes te kunnen maken.’
Mensen helpen
Astrid is een veelzijdige vrouw. Als fiscaal jurist, trainer, mediator, businesscoach en financieringsspecialist is ze al ruim twintig jaar actief in de zakelijke dienstverlening. ‘Wat jij liever niet doet, vinden wij geweldig: jouw cijfers op orde brengen en je ondersteunen bij je bedrijfsactiviteiten’, meldt ze op de website van haar onderneming, administratie- en boekhoudkantoor Rekenmaatje. Mondeling voegt ze daaraan toe: ‘Mensen helpen vind ik het leukste dat er is. Natuurlijk is het leuk dat ik daar ook een boterham mee verdien, maar het allerbelangrijkste vind ik het helpen van mensen.’
Dat betekent ook dat ze zichzelf voortdurend wil blijven ontwikkelen, op een breed terrein. Vorig jaar vertelde ze al trots dat ze was toegelaten tot de NOAB, de Nederlandse Orde van Administratie- en Belastingdeskundigen. ‘Het is een kwaliteitslabel. Bovendien geeft het lidmaatschap allerlei mogelijkheden, zoals scholing en het bijwonen van online bijeenkomsten.’
Dit jaar kwam daar de opleiding nalatenschapsplanning bij. ‘De directe aanleiding was een klant die mij vroeg om na zijn overlijden als executeur zijn testament uit te voeren. Dat had ik al eerder gedaan. Maar deze opleiding geeft me de verdieping die ik zocht. Ik zat in een groep met notarissen, fiscalisten en andere specialisten. We kregen les van rechters, advocaten en hoogleraren. Ik moest alle zeilen bijzetten. Maar het was echt heerlijk om te doen.’
Nalatenschap plannen
Nalatenschapsplanning, het woord zegt het al, is het plannen van iemands nalatenschap. Lang niet iedereen vindt het prettig om over zulke zaken na te denken, maar het is wel noodzakelijk, legt Astrid uit. ‘Wat wil je dat er met je vermogen gebeurt na je overlijden? Met je huis, je aandelen, je spullen? En voor ondernemers: wil je dat je bedrijf wordt voortgezet? Zo ja, hoe moet dat gebeuren? Of wil je dat het wordt verkocht aan de hoogstbiedende, zodat de nabestaanden zoveel mogelijk overhouden? Ik vind het fijn om over iemands wensen na de dood te praten. Dat noem ik de zachte kant van cijfers.’
Bij nalatenschapsplanning is het handig als Astrid iemands boekhouding kent en bijvoorbeeld de belastingsaangifte al heeft gedaan. ‘Voor mij is dat ideaal, omdat ik de kennis dan al heb en iemands wensen zo goed mogelijk kan laten uitkomen. Maar ook voor de klant en zijn nabestaanden zelf is het handig. Een overlijden komt vaak onverwacht.’
Besparen op de erfbelasting
Ze vergelijkt het wel eens met de praktijk bij echtscheidingen. ‘Ook dan moeten zaken worden geregeld en verdeeld, maar daarin is de uitkomst altijd negatief. Een overlijden is ook niet vrolijk, maar het overkomt ons nu eenmaal allemaal. Hoe beter je het van tevoren regelt, des te minder problemen je straks tegenkomt. Bovendien – daar hoeven we niet omheen te draaien – is het natuurlijk ook fijn als nabestaanden zo min mogelijk belasting hoeven te betalen. Dat speelt vooral bij een tweede overlijden, dus als de partner van iemand die eerder is overleden nu ook zelf overlijdt. Dan valt het meest te besparen, zodat je niet heel veel erfbelasting hoeft te betalen. Je kunt bijvoorbeeld al tijdens je leven spullen of een bepaald bedrag belastingvrij schenken aan je kinderen of kleinkinderen. Dan wordt de erfenis kleiner en hoeven je nabestaanden na je overlijden minder af te dragen aan de belasting. Dat kan op allerlei manieren en daarin denk ik graag mee.’
Nieuwe huurder
Sinds 1 januari van dit jaar zijn Astrid van der Vis en haar partner Maarten-Jeroen den Boer van MB Adviesgroep terug op de Abbewaal, in het glazen bedrijfsgebouw dat ze in 2003 zelf hebben laten bouwen. Een deel ervan verhuren ze aan de Texelse Bierbrouwerij, met ingang van de eerste dag van 2024 komt daar een nieuwe huurder bij: softwareontwikkelaar SnelStart.
Een mooie ontwikkeling, vindt Astrid. ‘We hadden nog bedrijfsruimte over en het is natuurlijk sowieso goed om die zo efficiënt mogelijk te benutten. Maar ook voor de samenwerking tussen onze bedrijven is het handig. We hebben al veel contact, maar dat kan nu alleen nog maar intensiever worden. Met vragen loop je zo bij elkaar binnen. Een win-winsituatie!’